Росфинмониторинг решил обязать банки делиться материалами с видеокамеркамер, установленных в банкоматах и в отделениях банков. Данные поправки Росфинмониторинг внес ко 2-му чтению законопроекта о внесении изменений в основной закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации.»
В финразведке считают, что смогут эффективнее бороться с незаконным обналичиванием денег, получив банковские съемки в свое распоряжение, поправки внесены по поручению правительства.
Требование будет касаться лишь имеющихся у финансовых организаций материалов, не обязывая их дополнительно организовать фотосъемку и видеозапись. Речь идет о фото и видео, сделанных уже после вступления поправок в силу, следует из текста документа, сообщает РБК с ссылкой на представителя Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Из текста поправок следует, что запрашивать можно будет фото и видео, сделанные после их вступления в силу. В службе рассказали, что интерес могут представлять материалы с камер, которые фиксируют процесс обслуживания клиентов в отделениях и на банкоматах или терминалах, — они помогут «установить реального держателя банковской карты, а также местонахождение лиц, находящихся в розыске, что способствует раскрытию преступлений». Объем и характер запрашиваемой информации будет определять правительство, говорится в тексте поправок.
Новый подход к записям может помочь в розыске дроперов — физических лиц, которые принимают на свои или чужие счета и карты незаконно выведенные средства и снимают их в интересах преступников за процент.
В пресс-службе ЦБ сообщили, что ознакомились с поправками. «Они требуют дополнительного обсуждения с банковским сообществом», — сказали в пресс-службе регулятора. Глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин пояснил, что банки ведут фото- и видеосъемку, обычно запись предусмотрена внутренними процедурами организации по противодействию мошенничеству (антифрод) или правилами офисного обслуживания. Емелин отметил, что комплаенсу потребуются только те записи, по которым поступит запрос Росфинмониторинга, а любая «ручная», нестандартная процедура «обходится банкам крайне дорого». Сотрудники финразведки всегда хотят больше информации, «но надо оценивать ее прикладную полезность», подытожил он.
ЦБ та ,что хочет обсуждать-значимость свою хочет показать