⚠️Банки будут тщательнее отслеживать переводы денег между людьми и организациями и возвращать переведенные мошенникам средства. Такой закон вступает в силу 25 июля.
❗️Центробанк утвердил 6 критериев подозрительных операций:
1️⃣ банк приостановит переводы на счета, по которым раньше по оценкам антифрод-системы организации, уже совершались мошеннические операции. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали об обмане.
2️⃣ информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Она может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами, например, если клиент или другой заинтересованный человек предоставит подтверждающий документ.
3️⃣ банки обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, информацию от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
4️⃣ деньги не поступят на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах.
5️⃣ выявление банком нетипичной для клиента операции, например, по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения.
6️⃣ зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое раньше использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
⚠️Черный список ЦБ
Переводы без добровольного согласия клиента, в частности, под воздействием злоумышленников, тормозятся, а владелец счета попадает в базу данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Об этом человека или организацию должен уведомить банк.
Если клиент считает, что попал в черный список по ошибке, он может обжаловать решение регулятора. Это можно сделать, обратившись лично в любой банк, клиентом которого вы являетесь, либо через интернет-приемную ЦБ, указав в теме обращения «Информационную безопасность» и описав проблему.
