СПФС — Система передачи финансовых сообщений Банка России. Это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям (финансовых сообщений). СПФС гарантирует бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри страны, так и за ее пределами. Расчеты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений.
Система передачи финансовых сообщений Банка России — это надежный и безопасный канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям. Обеспечивает единые принципы и правила обмена финансовыми сообщениями.
Функционирует с 2014 года, режим работы: 24/7/365
Участники СПФС
- Российские и иностранные банки
- Российские и иностранные ЮЛ
СПФС от Банка России, на начало специальной операции было подключено около 400 участников из разных стран (у свифта 11 000 пользователей). Сейчас список существенно расширяется, причина банально проста – нашему и иностранному бизнесу нужно работать и он обойдет любые ограничения-дело времени! Банк России скрыл список, чтобы не подставлять иностранных партнеров, так как на них идет серьезное давление. Тарифы swift в 2-3 раза выше.
Что можно делать в СПФС?
- Передача и контроль финансовых сообщений в форматах SWIFT
- Передача сообщений в собственных форматах клиента
- Настройка клиентом списка своих контрагентов и типов принимаемых
от них финансовых сообщений - Передача финансовых сообщений в формате ISO 20022
В российской системе передачи банковских данных можно делать все то же самое, что и в SWIFT. У СПФС есть возможность обмениваться сообщениями и хранить их в том же формате, что и в международной системе платежей. Правда, есть нюансы.
СПФС на сегодняшний день вполне может заменить собой SWIFT. Внутри России она начала применяться уже давно, практически все крупные компании используют систему для совершения банковских операций. На данный момент количество пользователей СПФС внутри страны превышает количество российских пользователей SWIFT.
Как подключиться к СПФС?
Участником СПФС может стать далеко не каждый. Например, у обычных граждан в принципе нет такой возможности. Как и у почти всех юридических лиц. Для того чтобы подключиться к cистемt передачи финансовых сообщений Банка России, бизнес должен иметь значительные финансовые и технические ресурсы.
Чтобы подключиться, надо будет пройти проверку ЦБ и заключить с ним договор об использовании СПФС. Иностранным организациям придется заполнить анкету, предоставить копию свидетельства о регистрации и собрать все соответствующие справки, переведенные на русский язык.
Конечно, вся эта сложная система работает не бесплатно. За каждую операцию с пользователя удерживается комиссия. Правда, она будет значительно ниже, чем в той же SWIFT. Тарифы СВИФТSWIFT (свифт) - международная банковская система SWIFT помогает банкам в совершении платежей. Сама система не является платёжной — она не... подробнее в 2-3 раза выше.
- Прямое подключение
- Подключение через Сервис-бюро. Это представители, уполномоченные подключать к системе. Например, подключится можно через «Национальный расчетный депозитарийДепозитарий - это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по оказанию услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или)... подробнее» — крупнейший расчетный депозитарий России, входящий в группу «Московская Биржа». Этот способ позволяет получить доступ к сервисам СПФС через организацию-партнера. Также можно подключится через Сбербанк.
Нерезидентам
Для прямого подключения к СПФС иностранной организации необходимо направить заполненную анкету и копии документов о регистрации юридического лица (переведенные на русский язык, удостоверенные апостилем) на электронный адрес SPFS@cbr.ru.
Резидентам
РезидентамРезидент - простыми словами это участник. Определённый статус юридического или физического лица в налоговом законодательстве, а также в некоторых других отраслях законодательства, выражающий связь этого лица с тем или иным государством, организацией или проектом. Как правило, термин используется применительно к правам и обязанностям лиц в налоговых правоотношениях. Примеры резидентов и нерезидентов Что значит резидент и нерезидент в банке? Резидентами называются физлица с российским гражданством или люди, которые постоянно проживают в РФ. К резидентам относятся организации и компании, зарегистрированные в России, иностранцы с видом на жительство, консульские представительства РФ, расположенные за границей. Нерезиденты - это иностранцы, представительства иностранных государств, межгосударственные и межправительственные организации (их филиалы) в России. В налоговом законодательстве. Любой гражданин РФ или иностранец становится налоговым резидентом РФ, если он находится в России больше 183 дней в течение следующих подряд 12 месяцев. День въезда и выезда в РФ включаются в этот срок. В валютном законодательстве. Валютными резидентами считаются граждане РФ и иностранцы, у которых есть российский вид на жительство. При этом неважно, сколько времени вы в реальности проводите в России. Даже если вы не приезжали несколько лет, по валютному законодательству вы остаетесь резидентом, пока сохраняете гражданство. Все остальные считаются нерезидентами. Что значит резидент в специальной экономической зоне? Статус резидентов получают компании, зарегистрированные в специальной экономической зоне и пользуются налоговыми льготами и другими преимуществами участников зоны. Резидент в дипломатии, религии и спецслужбах • Поверенный, род полномочного посла при иностранном дворе, аккредитованного министром иностранных дел при дворе государства, посольство которого принадлежим к третьему рангу.
• Католическое духовное лицо, действительно живущее на своем приходном месте и само исполняющее служебные обязанности.
• Тайный уполномоченный разведки иностранного государства, действующий в пределах какого-либо государства или отдельного его района
подробнее необходимо обратиться в Территориальное управление Банка России по месту своего нахождения с заявлением о включении в справочник пользователей системы.
Нужны будут
- Устав организации;
- Документ, который в соответствии с национальным законодательством свидетельствует о регистрации Юридического лица – выписка из ЕГРЮЛ.
Преимущества сервис-бюро
Услуга сервис-бюро будет интересна малым и средним банкам РФ, банкам ЕАЭСЕАЭС - Евразийский экономический союз. Это международная организация региональной экономической интеграции, обладающая международной правосубъектностью и учреждённая Договором о Евразийском экономическом... подробнее и российским корпорациям. Ключевое преимущество сервиса — это снижение расходов клиентов на создание и поддержание инфраструктуры.
- Отсутствие затрат на интеграцию с Банком России
- Работа по существующим каналам связи
и интерфейсам (вкл. системы «клиент-банк»,
внутренние АС, иностранные системы) - Доступ ко всем клиентам и сервисам системы
Сервис-бюро могут стать
- банки и юридические лица
- резиденты и нерезиденты РФ
Чтобы стать Сервис-бюро необходимо организовать прямое подключение к СПФС и заключить соглашение с Банком России.
Тарифы на услуги Банка России в СПФС
Стоимость сообщений, направляемых участником обмена ежедневно (в формате СВИФТ и свободного формата), от 0,8 до 1 рубля за сообщение, зависит от объемов операций.
Тарифы на услуги Банка России в СПФС действуют с 15 марта 2018 года.
