Мошеннические операции за год на выросли 33%

В 2023 году банковские учреждения успешно сдержали попытки мошеннических атак на сумму 5,8 трлн рублей, предотвратив тем самым серьезные финансовые потери для своих клиентов. По данным отчета Центрального банка России, за прошлый год было зафиксировано 34,8 млн попыток кибермошенников похитить деньги у частных лиц.

На фоне этого, мошенникам удалось осуществить 1,17 млн успешных операций, что на 33% превышает показатель предыдущего года, и похитить сумму в размере 15,8 млрд рублей. Одной из возможных причин такого увеличения эффективности атак является увеличение адресации и подготовки телефонных мошенников, которые активно используют открытые данные о частных лицах, а также информацию, полученную из утечек в различных секторах.

Согласно данным, потери клиентов банков увеличились на 11,5%, что сопровождается ростом объема переводов по банковским картам, оставаясь наиболее удобным и популярным инструментом для мошенников. Кроме того, наблюдается тенденция использования полученных средств для получения кредитов, что создает дополнительные финансовые рискиФинансовый риск Это риск, связанный с вероятностью потерь финансовых ресурсов (денежных средств). Финансовые риски возникли одновременно с появлением денежного обращения и с возникновением различного рода денежных отношений: инвестор — эмитент, кредитор — заёмщик, продавец — покупатель, экспортёр — импортёр и других. Финансовые риски являются неотъемлемой составляющей предпринимательской и инвестиционной деятельности в условиях рынка. Какие бывают финансовые риски? Финансовые риски подразделяются на риски, связанные с покупательной способностью денег, инвестированием капитала и риски упущенной выгоды. Инвестиционный риск выражается в потере планируемой прибыли при реализации инвестиционных проектов. Есть реальные инвестиции и портфельные (финансовые) инвестиции. Соответственно, виды инвестиционного риска различаются: 1. риск реальных инвестиций (инвестиции в производствобизнес проект); 2. риск финансовых инвестиций - приобретения валюты или ценных бумаг. 3. Риск упущенной выгоды — риск финансовых потерь или упущенной прибыли из-за невыполнения какой-либо транзакции или остановки бизнеса. Методы управления финансовыми рисками: 1. Количественные методы управления - Статистические и экономические модели 2. Качественные методы - Бальные методы, рейтинги, оценки экспертов Управление финансовыми рисками Процесс управления финансовыми рисками можно разделить на шесть последовательных этапов: • Определения типа риска;
• Оценка степени вероятности риска;
• Оценка возможных финансовых потерь;
• Определение предельного значения уровня риска;
• Предотвращение риска;
• Оценка результатов эффективности управления рисками.
Минимизация финансовых рисков — это мера, направленная на предотвращение потери денежных средств. Предполагаемые риски должны быть рассчитаны и сведены к минимальной сумме. Для этого используются такие методы, как: диверсификация, страхование рисков, хеджирование, форвардные контракты, инфляционные премии и резервы. Причиной финансовых рисковФинансовый риск Это риск, связанный с вероятностью потерь финансовых ресурсов (денежных средств). Финансовые риски возникли одновременно с появлением денежног... хозяйствующих субъектов может стать неверная стратегия, агрессивная финансовая политика, непрофессиональные сотрудники, быстро меняющаяся рыночная экономика, которая требует постоянного развития и перемен. Финансовые риски — это спекулятивные риски, для которых возможен как положительный, так и отрицательный результат. В результате проведения операций, которые априори являются рискованными, возрастает риск наступления ущерба. Информация, представленная на сайте strah.shop (finpres.ru), не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Новости, статьи, комментарии экспертов, исследования, прогнозы и другая информация представлена без учета какого-либо конкретного инвестиционного профиля, а упоминаемые финансовые инструменты либо операции могут не соответствовать ожидаемой тем или иным пользователем сайта доходности, горизонту инвестирования, а также допустимому для того или иного пользователя сайта риску убытков. Редакция сайта не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в публикациях на сайте, и не рекомендует использовать контент сайта в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. подробнее для клиентов. В связи с этим, планируется введение строгих требований к процедурам антифрод-контроля при выдаче кредитов и займов.

С июля 2024 года начнет действовать новый механизм борьбы с мошенническими операциями, связанными с переводами средств. По этому механизму, банки будут приостанавливать подозрительные переводы на два дня, чтобы клиенты могли отменить их. Если же банк не остановит перевод на мошеннический счет, зарегистрированный в специальной базе Центрального банка, и средства будут перечислены преступникам, то банк обязан будет вернуть клиенту средства.

В прошлом году количество возвращенных кредитными организациями средств клиентам почти удвоилось, составив 1,38 млрд рублей, что составляет 8,7% от общего объема похищенных денег. Также отмечается активная работа Банка России по блокировке мошеннических телефонных номеров и интернет-ресурсов, с целью предотвращения кибермошенничества.

Проблема кибермошенничества и методы ее решения будут обсуждаться на панельной сессии форума «КибербезопасностьОпределение Кибербезопасность – это процесс, который обеспечивает конфиденциальность, целостность, доступность и приватность данных. Она включает в себя меры по предотвращению и реагированию на инциденты, связанные с цифровыми атаками и сбоями в работе компьютерных систем, сетей, программ и данных. Это может включать в себя защиту личных активов, важных файлов и промышленной и правительственной информации. Кибербезопасность становится все более важной, так как компании, правительства и частные лица все больше полагаются на ИТ-системы, которые могут быть уязвимы для вредоносных действий. Эта цифровая трансформация сделала безопасность приоритетом для организаций любого размера. Структура Структура рынка кибербезопасности Рынок кибербезопасности включает в себя доходы от двух ключевых продуктов компании: киберрешений и услуг безопасности.
• Киберрешения — это набор продуктов или услуг, разработанный для конкретных требований организаций в области кибербезопасности и эффективно согласующийся с их ландшафтом рисков и стратегиями обеспечения безопасности.
• Службы безопасности — это комплексная обработка данных или широкий спектр услуг, которые улучшают стратегию защиты организации от распространенных киберпреступлений, таких, как фишинг, вредоносное ПО или программы-вымогатели.
Рынок кибербезопасности включает в себя доходы, изменение выручки, средние расходы на одного сотрудника, количество зарегистрированных кибератак, предполагаемую стоимость киберпреступности, а также список ключевых игроков на рынке и их консолидированные доходы. Ключевыми игроками на рынке являются компании Microsoft, Accenture и Palo Alto Networks. подробнее в финансах», которая состоится 14 февраля в 9:00 МСК. Трансляция дискуссии с участием Председателя Банка России будет доступна на сайте, а также в социальных сетях, таких как «ВКонтакте«, «Одноклассники«, YouTube и Telegram.