Банк России отобрал лицензию у Киви Банка (АО)

ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Qiwi Банка.

Решение было принято в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности. Банк занимал 89 место в банковской системе РФ по величине активов. Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономикиЧто это простыми словами? Экономика - это наука, изучающая производство, распределение и потребление материальных благ и услуг. Эта наука помогает понять, как общество использует ресурсы для удовлетворения своих потре....

К сожалению, КИВИ Банк нарушал федеральные законы и нормативные акты Банка России. В частности, банк проводил высокорискованные операции, связанные с теневым бизнесом и обходом установленных ограничений. Включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других подобных организаций.

Несмотря на надзорную работу Банка России, банк не принимал действенных мер для снижения рисков.

Нарушения

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Кроме того, были выявлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Информация о проводимых Банком операциях направлена в правоохранительные органы.

Прекращение деятельности Банка не повлияет на возможности граждан и предпринимателей осуществлять расчеты и переводы через другие кредитные организации и платежные системы.

Назначена временная администрация в Киви Банк

Приказом ЦБ от 21 февраля 2024 года № ОД-267, в кредитную организацию назначена временная администрация. Ее функции возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены в соответствии с федеральными законами.

Информация для вкладчиков – вклады застрахованы!

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам). Это предусмотрено главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Система страхования вкладов гарантирует возврат вкладов в случае наступления страхового случая, который может включать в себя банкротство банка или отзыв у него лицензии. Вкладчики могут быть уверены в сохранности своих средств и получить их обратно в полном объеме.

Куда обратиться за выплатой?

Выплата вкладов производится Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно:

• по телефону горячей линии АСВ 8 800 200-08-05.
• на сайте АСВ (https://www.asv.org.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

Сколько времени займёт выплата компенсаций?

Вклады менее1,4 млн. руб.

Сколько времени может занять выплата компенсаций тем, кто имел вклады в КИВИ банке на сумму не более 1,4 миллиона рублей?

Агентство страхования вкладов работает у нас очень эффективно и уже накопило большой опыт в решении подобных ситуаций. Поэтому есть уверенность, что все необходимые процедуры не займут много времени. Максимум через месяц деньги будут возвращены вкладчикам.

Более 1,4 млн. руб.

У клиентов этого банка, у которых были вклады на сумму более 1,4 миллиона рублей, возникнут сложности с получением сверх данной суммы своих средств. Такие вклады не учитываются в системе страхования вкладов, поэтому, вероятно, потребуется некоторое время, чтобы вернуть их.

Исключение — Если на счёте хранятся деньги за проданную квартиру, соцпособия, страховые выплаты или средства, перешедшие к вам по наследству, то сумма компенсации вырастет до 10 млн рублей.

Для начала, должна быть сформирована конкурсная администрация. Она примет необходимые решения и накопит так называемую конкурсную массу, то есть все имущество, которое может быть выставлено на конкурс. Только после этого можно будет определить общую сумму и порядок выплат для незастрахованных клиентов.

Деньги с Qiwi-кошельков людям, скорее всего, не вернут

У банка был и отдельный функционал — Qiwi-кошельки, где можно было хранить деньги, переводить их, оплачивать счета, интернет и другие услуги.

Средства на электронных кошельках не подлежат возврату, так как не застрахованы.

Действительно, была информация, что некоторые граждане держали свои средства на так называемых Qiwi-кошельках. Эти средства не являются вкладами, и, соответственно, вопрос о том, как их компенсировать, остается неясным. Более того, действующее законодательство не предполагает возможности возврата средств с Qiwi-кошельков их владельцам.

Конечно, этот вопрос требует дополнительного изучения, но, исходя из ситуации, допускается возможность того, что средства с Qiwi-кошельков не будут возвращены их владельцам.

Хотя этот вопрос требует дополнительного изучения, на данном этапе я не могу дать более точных прогнозов.