Умный инвестор: 21 правило и 10 выгодных активов для инвестирования

Термин «Умный инвестор»

«Умный инвестор» — это термин, который в основном связан с книгой Бенджамина Грэма «Разумный инвестор: Полное руководство по стоимостному инвестированию».

Эта книга считается классикой в области инвестирования и является одним из наиболее влиятельных произведений в этой области.

В книге Грэм описывает философию стоимостного инвестирования, которая заключается в том, чтобы искать акцииАкции - это ценные бумаги, которые обеспечивают ее владельцу долю в капитале компании. Приобретая акции, вы приобретаете часть компании. Акции являются одним из основных инструментов инвестирования на фондовом рынке и..., которые торгуются ниже своей реальной стоимости. Он также подчеркивает важность диверсификации и терпения в инвестировании.

Книга «Разумный инвестор» является обязательным чтением для всех, кто хочет стать успешным инвестором.

Термин «Умный инвестор» также может использоваться в более широком смысле, чтобы описать инвестора, который принимает рациональные и обоснованные решения, основанные на анализе финансовых данных и рыночных тенденций.

21 ключевое правило умного инвестора

Для умного инвестора брокерБрокер – это профессионал, занимающийся проведением финансовых сделок между клиентами и рыночными участниками. Он выступает посредником между продавцами и покупателями, получая комиссию за свою работу. Брокер может ... (например, популярный у профессионалов ФинамФинам - один из старейших, авторитетных и профессиональных брокеров в стране – работает с 1994 года. Преимущества
• Доступ к широкому спектру фондовых бирж: не только в России и США, но и в Европе (Франкфурт или Мадрид) ...) является важным инструментом, который позволяет им осуществлять торговлю на рынке. Они могут предоставлять не только доступ к прибыльным инвестиционным возможностям, но и экспертную консультацию и аналитические отчеты.

1. Лидеры прошлого больше не актуальны. Времена перманентного роста при низких ставках и стимулах прошли. Неопределенность в экономике проявляется повсеместно, от двузначной инфляции в Европе до сбоев в логистике и сложной геополитической обстановки.
2. **Доходность и риск**: ИнвестицииИнвестиции - грамотное размещение капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кред... обладают двумя ключевыми качествами, которые имеют прямую взаимосвязь. Чем выше риск, с которым связана инвестиция, тем выше потенциальная доходность.
3. **ДиверсификацияДиверсификация - это стратегия управления рисками, которая объединяет широкий спектр инвестиций в рамках портфеля. Диверсифицированный портфель содержит сочетание различных типов активов и инвестиционных инструме...**: Чтобы снизить риски и повысить доходность вложений, инвестиционный портфель диверсифицируют — то есть разделяют инвестиции между разными ценными бумагами.
   

   Если разбить всю сумму, предназначенную для инвестиций, на части (например, 5, 10 или 20 частей), то влияние каждого отдельного актива может быть нивелировано остальными, и таким образом общий итог будет зависеть от движения цен всех активов. Известно, что все активы вместе (например, золото, нефть, валюта, акции, облигацииОблигации (по-английски - бонды) - это долговая ценная бумага, которая обязывает эмитента (того, кто выпускает облигацию) выплатить определенную сумму и процент за использование средств в установленный срок. Простыми с... и т.д.) не могут идти в одном направлении.

4. Не вкладывайте все в один актив. Если бы вы, используя все деньги для инвестиций, купили акции «Газпром» по 270 рублей за акцию в июле 2008 года, то вам пришлось бы ждать уровня восстановления после падения больше 10 лет, чтобы выйти в ноль. Однако если бы инвестиционный портфель был диверсифицирован, например, в компанию ПОЛЮС ЗОЛОТО, и в то же время вы купили бы акции по 1200 рублей за бумагу, то в следующем году они принесли бы вам прибыль в 40%.
5. **Репутация компании**: Выбирая объект инвестирования, инвестор предпочтет вкладывать свои ресурсы в компанию, имеющую не только высокую экономическую результативность, но и безупречную репутацию с точки зрения воздействия на природу и общество, социально ответственную, заботящуюся о работниках, обладающую корпоративным управлением высокого качества.
6. **Распределение активов**: Распределение активов — главная задача инвестора, которая почти полностью определит будущую доходность и риски. Главное подспорье инвестора в этом деле — диверсификация.
7. **Понимание рынка**: Инвестор должен ориентироваться в своем рынке как рыба в воде и быть готовым ответить на любой вопрос движения рынка.
8. Не ловите «падающие ножи». «Падающие ножи» — это совершение покупки тогда, когда цена на актив падает очень сильно (на 3% и более). Поверьте, в большинстве случаев цена будет намного ниже.
9. **Терпение**: Любая инвестиционная стратегия должна учитывать терпимость инвестора к риску. Если снижение портфеля на 20-30% заставляет человека в панике распродавать активы, то он вряд ли достигнет своей цели.
10. Не жадничайте. Если вы купили актив, и он начал расти, то в какой-то момент он обязательно развернется. Поэтому если актив генерирует хорошую прибыль от 20% и выше, то обязательно фиксируйте ее, продав некоторую часть.
    

    Запомните, не бывает вечного роста!

11. Не продавайте, когда наступает паника, и не покупайте, когда — эйфория.
    

    Эйфория: наблюдается взрывной рост, и каждый день актив вырастает в цене, а вы все не решаетесь его купить и ждете наступления пятого или шестого дня роста. Обычно в таких случаях происходит разворот рынка. Паника: сильные движения, которыми сопровождаются последние дни продаж, когда актив падает в течение длительного периода времени. Опять-таки это сигнал к развороту рынка наверх.

12. Не усредняйтесь. Допустим, вы купили акцию, и она сразу начала падать. Вы думаете, что за ее падением на 5% последует рост, поэтому покупаете еще акций на уровне ниже 5%. И так происходит бесконечно, как вам кажется.Кстати, большинство новичков, приходя торговать на биржевой рынок, теряют все деньги в большинстве случаев именно таким образом, когда используют кредитное плечо (маржинальное кредитование), то есть имея 100 000 руб., но обладая возможностью купить на 500 000 руб.
    

    Данная стратегия приводит к тому, что вы, не рассчитав риски полностью и не диверсифицировав инвестиционный портфель, оказываетесь исключительно в одном активе. Акция может упасть настолько сильно, что ее возращения на средний уровень вашей цены придется ждать годами, чтобы хотя бы выйти в ноль.

13. **Инвестиционный портфель**: Совокупность всех вложений инвестора называют инвестиционным портфелем. Он может состоять из акций одной единственной компании, однако аналитики и опытные инвесторы рекомендуют не тратить весь капитал на одну ценную бумагу.
14. **Инвестиционная привлекательность**: Инвестиционная привлекательность — это совокупность факторов, которые делают регион или компанию привлекательными для инвесторов.
15. **Комиссии**: Чем меньше сопутствующих издержек несет инвестор, тем выше его отдача от инвестиций. И на стратегической дистанции налоги и комиссии могут существенно повлиять на итоговый результат.
16. **Инвесторы**: Инвесторы, наращивая влияние и давление на компании, способствуют и изменению характера корпоративной собственности. Компании, действующие в соответствии с принципами социальной ответственности, могут привлекать больше инвесторов.
17. Товарные «в цене». Согласно Goldman Sachs, товары станут самым успешным классом активов в 2023 году, среднее удорожание 24 активов сырьевых рынков составит +43%. Высокая инфляцияИнфляция - это термин, который часто упоминается в новостях и экономических обсуждениях. Но что это такое и как она влияет на нашу повседневную жизнь? В этой статье мы разберемся в основах инфляции и ее влиянии на эконом..., смягчение регуляторов, открытие Китая и опасения продовольственных дефицитов будут увеличивать цены.
18. Самооценка: Умный инвестор должен иметь хорошую самооценку и уметь оценивать свои возможности и ограничения.
19. Аналитические навыки: Умный инвестор должен обладать аналитическими навыками и уметь анализировать финансовые данные и рыночные тенденции
20. Понимание рисков: Умный инвестор должен понимать риски, связанные с инвестированием, и уметь оценивать их.
21. Обучаемость: Умный инвестор должен быть готов к обучению и постоянно совершенствовать свои знания и навыки.

Инвестирование — это сложный процесс, который требует знаний и опыта. Но если учитывать ключевые факторы, можно снизить риски и повысить доходность вложений.

Самое важное для умного инвестора.

Самым важным у грамотного инвестора является эмоциональная составляющая.

Самое же сложное — придерживаться заранее намеченного плана торговли. Рынок всегда прав и безжалостен, и если вы в какой-то момент постараетесь пойти против него, то, возможно, потеряете очень много.

Постепенно можно научиться придерживаться определенных правил и воспитывать в себе внутреннюю дисциплину, особенно если ваши сделки долгосрочные и вы относитесь к ним спокойно.

10 перспективных активов

Ниже представлены 10 перспективных активов, в которые можно инвестировать:

1. Золото — считается максимально консервативным способом вложения средств, позволяет защитить накопления от инфляции, но получить прибыль можно только на длинной дистанции от 10 лет.
2. Недвижимость — защищает деньги от обесценивания и позволяет получать доход от аренды.
3. Облигации — позволяют получать доход от процентов и являются более стабильным инструментом, чем акции.
4. Акции — могут приносить высокую доходность, но также сопряжены с высоким риском.
5. Криптовалюты — могут приносить высокую доходность, но также сопряжены с высоким риском.
6. Инвестирование в бизнес — может приносить высокую доходность, но также сопряжено с высоким риском.
7. Фондовый и товарный рынокТоварный рынок (биржа) - это рынок, который торгует сырьевым сектором экономики, такими как нефть, металлы, пшеница, какао, фрукты и сахар. Простыми словами- это торговая площадка для покупки-продажи товаров. Самые крупн... — может приносить высокую доходность, но также сопряжен с высоким риском.
8. Инвестирование в образование — может приносить высокую доходность в будущем.
9. Инвестирование в искусство — может приносить высокую доходность в будущем.
10. Инвестирование в собственные знания и навыки — может приносить высокую доходность в будущем.

Важно понимать, что каждый из этих активов имеет свои преимущества и недостатки, а выбор инвестиционного инструмента должен зависеть от индивидуальных целей и возможностей инвестора. Также следует помнить, что инвестирование всегда сопряжено с риском, и необходимо тщательно изучать рынок и принимать обоснованные решения.

Пример грамотного инвестора

Компания BlackRock является крупнейшей в мире, управляющая активами, под управлением более $9 трлн.В число крупнейших держателей акций BlackRock входят такие известные технологические компании, как Apple, Microsoft, Amazon и Google….подробнее на странице: ТОП-25 акций и отрасли, которыми владеет BlackRock.